ATTOM: ejecuciones hipotecarias suben 21% en el primer semestre de 2026 | Comprando América
Por Equipo Comprando América · 2026-07-19
ATTOM registró 227,548 propiedades con procesos de ejecución hipotecaria en el primer semestre de 2026, 21% más que un año antes. Claves para invertir con due diligence.
Las ejecuciones hipotecarias en Estados Unidos aumentaron durante el primer semestre de 2026, pero el dato todavía describe una normalización desigual, no una repetición automática de la crisis de 2008. El Mid-Year 2026 U.S. Foreclosure Market Report de ATTOM contabilizó 227,548 propiedades con al menos un aviso de incumplimiento, subasta programada o reposición bancaria entre enero y junio.
La cifra quedó 21% por encima del mismo periodo de 2025 y 28% sobre la primera mitad de 2024. Para inversionistas latinoamericanos que buscan activos residenciales, carteras de renta o propiedades con descuento, la señal no es “comprar cualquier foreclosure”. Es identificar dónde la presión financiera realmente está creciendo y descontar los costos legales, físicos y operativos de cada activo.
Qué cuenta ATTOM como actividad de ejecución hipotecaria
El reporte suma propiedades con documentos en alguna de tres etapas: aviso de incumplimiento, aviso de subasta y reposición por el acreedor, conocida como REO. ATTOM reúne registros de más de 3,000 condados que representan más de 99% de la población estadounidense y evita contar varias veces el mismo tipo de documento dentro del plazo estimado del proceso en cada estado.
La tasa nacional del semestre fue de 0.16% del inventario residencial, equivalente a una de cada 632 viviendas. Eso confirma que el fenómeno sigue siendo una fracción pequeña del parque total, aunque el aumento anual exige mirar con cuidado los mercados donde los procesos se concentran.
Más inicios de ejecución y más propiedades recuperadas
En los primeros seis meses de 2026, 164,566 propiedades iniciaron el proceso de ejecución, 18% más que un año antes. Texas encabezó el volumen con 20,739 inicios, seguido por Florida con 20,358 y California con 16,040.
Los acreedores completaron la ejecución y recuperaron 27,983 propiedades, 33% más que en el primer semestre de 2025. Sin embargo, ese total todavía fue 26% menor que en la primera mitad de 2020. La comparación ayuda a mantener perspectiva: hay más presión que hace un año, pero el nivel no implica por sí solo un colapso nacional.
Florida y el sureste concentran parte del riesgo
Florida registró la tasa estatal más alta del semestre, con 0.27% de sus viviendas en alguna etapa de ejecución. Le siguieron South Carolina con 0.26%; Indiana y Delaware con 0.25% cada uno; e Illinois con 0.23%.
Entre las áreas metropolitanas de al menos 200,000 habitantes, Punta Gorda, Florida, mostró la tasa más alta, 0.50%, seguida por Lakeland, Florida, con 0.48%, y Columbia, South Carolina, con 0.43%. Para capital LATAM que mira Florida por cercanía, conectividad y familiaridad cultural, el mapa confirma que el análisis debe bajar a condado, vecindario y activo; el promedio estatal no reemplaza el due diligence local.
El proceso se acelera, pero varía mucho por estado
Las propiedades cuya ejecución terminó en el segundo trimestre pasaron un promedio de 563 días dentro del proceso, el nivel más bajo desde 2013. El plazo bajó 2% frente al trimestre anterior y 13% frente a un año antes. Aun así, la dispersión es enorme: ATTOM reportó promedios de 155 días en Texas y 3,491 días en Louisiana.
Esa diferencia cambia la economía de una compra. Un plazo judicial largo puede elevar impuestos atrasados, deterioro, seguros, mantenimiento y costos legales; un proceso más corto puede aumentar la velocidad de la oportunidad, pero también la competencia y la necesidad de financiar con rapidez.
Un foreclosure no siempre es una propiedad barata
El descuento de lista es solo el inicio. Antes de ofertar, el inversionista debe revisar título, gravámenes, impuestos, ocupación, estado físico, permisos, seguros, HOA, comparables vendidos, costo de rehabilitación y restricciones del proceso estatal. También debe definir si comprará en pre-foreclosure, subasta o como REO, porque cada etapa cambia el acceso a inspecciones, financiamiento y protección contractual.
Para quien invierte desde Latinoamérica, se suman la coordinación a distancia, la administración local, el movimiento de fondos y la estructura legal y fiscal. Una propiedad con descuento aparente puede destruir margen si exige desalojo, reparación estructural o meses de capital inmovilizado.
La lectura para inversionistas LATAM
El aumento de 21% amplía el universo de activos potencialmente tensionados, especialmente en Florida, Texas y varios mercados del sureste. También obliga a separar oportunidad de narrativa. La mejor operación no será necesariamente la propiedad con el letrero más dramático, sino la que combine título limpio, demanda de renta verificable, rehabilitación controlable y una salida conservadora.
La conclusión práctica es directa: más ejecuciones pueden generar inventario y negociación, pero no sustituyen el análisis. En 2026, el capital disciplinado debe comprar el riesgo correcto al precio correcto, no perseguir el titular nacional.
Fuente de datos: ATTOM, Mid-Year 2026 U.S. Foreclosure Market Report, publicado el 16 de julio de 2026.
Imagen: Jeff Turner, CC BY 2.0, vía Wikimedia Commons.